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常见诈骗案例及防范方法

发布者: 网站管理员   发布时间: 2012-12-20   浏览次数: 274
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         一、假冒身份行骗。20125月的一天,一个自称刘某的学生摸样的人,来到学校某教室,指着一个空座位(空位置上有笔记本电脑)问其他同学她人呢,其他同学以为刘某为同校同学,就说她出去了。刘某就坐到了座位上,拿出一支笔写字。一会,刘某拿着自己的手机,以手机没电为由向其他同学借手机打电话。刘某打完电话后把手机归还给其他同学,然后继续坐到空座位上写字。通过一系列的交流和行动,刘某博取了其他同学的信任。十几分钟后,刘某趁人不注意,拿起桌上的笔记本电脑走了。

二、利用手机短信进行诈骗。某高校一同学的手机突然收到一条短信息:恭喜你的手机号中奖,奖品为一台价值二万元的笔记本电脑,请你于某年某月某日之前来我公司领取或电话联系。该学生信以为真,就按照短信息上内容办理,结果钱两空,被对方骗走8000元现金。

三、银行卡诈骗。以外地某某大学的学生身份为幌子,慌称银行卡磁条出了问题取不出钱,欲借同学银行卡让家人汇钱过来,并借同学手机(通常是让同学把其手机卡取出,诈骗份子使用事先准备好的手机卡)家人朋友通电话,请被骗同学将自己的银行卡卡号念给诈骗者家人朋友以骗取卡号,然后让被骗同学查询卡上余额时记住银行卡密码,或通过交谈了解到被骗同学的生日和可能作为密码的信息,然后用其他卡将被骗同学的银行卡调换,取走同学卡上的钱。

四、传销行骗。近年来,传销势力在全国多个地区猖獗和蔓延,并将黑手伸向校园。由于许多大学生因面临毕业,受当前就业形势的影响,部分学生求职心切,对毕业后的工作或人生道路没有明确的目标,缺乏正确的人生发展观念,为找工作被传销组织以高薪,好工作等美丽的幌子所欺骗,结果深陷泥潭,难以自拔,有的即使逃离出来,但也造成了经济上和精神上的双重损失.承受巨大的心理压力。有的被传销组织控制人生自由后逃离还要遭受对人身的伤害,严重的可能致伤、致残或身亡。朋友为自己找好工作的诱惑是大中专学生被拉下水的第一帮凶。很多学生只是听说传销,而没有真正的接触传销,被传销组织骗取的人都是对人生报着太大的幻想、不切实际,想一夜暴富的人,而传销组织宣扬的好工作”“高收入使他们丧失了抵制诱惑的能力,导致一些在校学生迷失于传销漩涡中难以自拔,还有一些参加传销的学生对传销组织者洗脑后对宣称的一夜暴富理念产生兴趣,或被传销头目提出的平等”“关爱等虚拟的东西所迷惑。因此,和众人一起睡地铺、一起拣菜叶、一起分享成功的感受,极易使涉世不深的学生深陷其中,容易被传销所骗的人一般为农民、社会待业青年和大中专院校学生。

刷卡消费诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费59687888元等,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行所谓的加密操作,逐步将受害人引入转账陷阱,将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户,达到诈骗的目的。

六、引诱汇款诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子以群发短信的方式,将请把钱存到**银行,账号***,王先生等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,即可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便匆匆把钱汇入该银行账号。

七、利用任意显号软件诈骗。不法分子使用任意显号软件,冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话,显示国家机关的热线号码、总机号码,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,骗取受害人汇转资金到指定帐户。

八、虚假中奖诈骗。方式主要分三种:①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;②通过手机短信发送;③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以需先汇个人所得税公证费转账手续费等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

九、汇钱救急诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机,利用受害人手机关机期间,以医生或警察名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

十、冒充领导诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过电话询问、上网查询等手段,详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料。获取资料后,不法分子即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由,让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行帐号,实施诈骗活动。

十一、ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

十二、猜猜我是谁诈骗。犯罪分子冒充受害人的熟人,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一熟人姓名后即予承认,然后谎称近期将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获,或出车祸、生病等事由急需用钱,向受害人借钱并告知汇款帐户。

十三、电话欠费诈骗。我是XX电信局(公安局、检察院),您的电话已欠费,而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,请配合。此类诈骗犯罪中,不法分子冒充电信工作人员打电话到事主家中,谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理欠费电话时,作案人员即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查此事为由,将电话转接到所谓的公安部门报案。接下来,不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用,银行存款可能不安全,或称事主涉嫌洗黑钱犯罪,诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。

十四、无偿提供低息贷款诈骗。我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电***经理。此类诈骗短信,是骗子利用在银根紧缩的背景下,一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。

十五、骗取话费诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过拨打一声响电话(响一声即迅速挂断的陌生电话),诱使您回电,取高额话费。或以短信形式发送您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9××××收听。一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。

十六、高薪招聘诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子利用通过群发信息,以高薪招聘公关先生特别陪护等为幌子,要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时,犯罪分子并不露面,声称受害人已通过面试,向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套,骗取钱财。

十七、以销售廉价违法物品为诱饵诈骗。发送短信内容为本集团有九成新套牌走私车(本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售,另防身武器。电话XXX此类骗术是利用人们贪便宜的心理,谎称有各种海关罚没的走私品,可低价邮购,先引诱事主打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。

十八、网上和电话交友诈骗。不法分子利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息(如:谎称自己为款姐富商),在网络和电话沟通中,以甜言蜜语迷惑事主。后以在途中带给事主的礼物属文物被查扣为由让事主垫付罚款或保证金,或以自己新开店铺让事主赠送花篮等礼物为由,让事主向其同伙账号内汇款。

十九、丢卡诈骗。嫌疑人自己制作所谓消费金卡,背面写有卡上可供消费的金额和联系网址、电话,并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在一些大型商场、超市、高档娱乐场所的显眼处,如有人捡到卡,拨打卡上的联系电话或上网咨询,对方就会告诉事主要先汇款到指定账户,缴纳一定手续费进行金卡激活后才能消费,从而实施诈骗。

二十、网络诈骗。网络时代,很多人为图方便快捷,经常上网采购机票、火车票、采购物品等,通过网上汇款后发现被骗。

网络诈骗案例:

     12012229日学生刘某因其笔记本电脑有故障,在网上搜索到一个电脑购买处的客服电话,电话对方以直接退款的方式要求其到就近ATM机进行退款操作,操作完成后发现其实是直接给对方银行帐户汇款,被骗1817.16元。

     2201238日学生刘某在学校宿舍网上应聘打字员,被人以交保证金的方式诈骗1550元。

     32012329日学生梁某在学校宿舍上赶集网,购买二手iphone4,后通过建设银行ATM机以转帐的形式被骗走2600元。

     4201245日晚学生徐某在学校宿舍上网的时候,被人冒用好友QQ号码聊天,骗走现金475元。

     5201251日学生沈某在学校宿舍上网寻求加工合作,并付给对方9600元作为押金,然后对方迟迟未将合作所需机器发送给他,后发觉被骗。

     6201252日学生邱某在学校宿舍上网时通过中国工商银行网络转帐的形式向对方转帐,用于报考雅思的报名费用,被诈骗4000元。

      保卫处提示广大师生,要提高警惕,加强自我防范,防止上当受骗。工作生活中,注意做到三不一少一要

     不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。

    不透露:巩固自己的心理防线,不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

    不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,绝不向陌生人汇款、转账。

    一少:少上网购机票、火车票、购买物品等,尽量到指定的购票点、商场购买机票、火车票和物品。通过网上银行汇款要十分谨慎。

    要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向保卫处或当地公安机关报案,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。

 

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